防范电信网络诈骗银行卡开户管理更严了

现在去办张银行卡就跟“面试”一样,要回答一系列问题。近期,不少市民发现,银行开户管理严格了。23日,记者采访了解到,出于防范电信网络诈骗等缘由,在“断卡”行动背景下,今年以来银行对于开卡的审核更为严格,但公众正常的开卡需求可以得到满足。

前几天,为了购买理财产品,张女士到我市某银行开了张新卡,本以为几分钟的事,没想到工作人员热情地和她聊了起来。办卡做什么?是你本人使用不?知不知道银行卡借给别人涉嫌犯法?在回答了一系列问题后,张女士被要求书面签署知晓关于打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动的告知书,然后才办了卡。由于要购买理财产品,张女士被工作人员引导到另一台柜台机,配合线上的工作人员,进行拍照、留电话等一系列程序,才算完成审核。

由于开卡比较麻烦,银行工作人员建议市民不要轻易销户。日前,王先生拿着一张银行卡来到某银行表示要注销,大堂工作人员建议他留下来,因为这张一类卡留着不收任何费用,现在银行开卡审核比较严格,如果注销了,以后想用时再开卡比较麻烦。

据业内人士介绍,近年来由于电信网络诈骗、跨境赌博问题带来的相关风险高企,银行出于风险管控考量,收紧了开户流程,开户时银行会询问具体的开卡用途,并需要在开立银行账户涉电信网络诈骗犯罪法律责任告知书上签字。银行机构询问客户开卡目的或用途、了解客户工作单位、资金来源等,并不是所谓的提高“门槛”,而是落实客户身份,识别法定义务,这些措施的适用具有普遍性,并不针对某一个体,不同银行机构、不同工作人员的风险识别能力不同,采取的审核手段措施也可能不同,但目的都是为客户提供更加安全的金融服务。

全媒体记者 张伟

责任编辑:星辰

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